Multisupport Excellence

1｜Une souplesse pour mettre en œuvre des stratégies patrimoniales différentes

• Un contrat qui permet au client de confier la gestion de son patrimoine à son Conseiller en Gestion de Patrimoine et ainsi bénéficier d’un accompagnement sur mesure en fonction de l’évolution de sa situation patrimoniale et personnelle, de son profil financier et appétence au risque.

• Un contrat d’assurance individuelle accessible dès 50 000€ et très souple dans son utilisation (versements, arbitrages et rachats à partir de 75€).

• Différents modes de gestion pour permettre au client de mettre en œuvre des stratégies d'investissement grâce à un accès à une large gamme de supports :

  >> Le support Sécurité en euros : un support à la qualité et à la solidité reconnues sur le marché.

  >> Un accès privilégié à un univers d’investissement riche grâce à des supports dits « en unités de compte »  représentatifs des principales classes d’actifs (actions, obligations…), zones géographiques, secteurs d’activité (immobilier, matières premières, luxe…), au travers de l’expertise et du savoir-faire des gérants de sociétés de gestion.

2｜Différents modes de gestion pour s’adapter aux attentes des clients

Le client choisit le mode de gestion de son épargne qui correspond à ses besoins  entre : la Gestion Libre et la Gestion Excellence.

• La Gestion Libre pour répartir librement son capital selon les conseils de son Conseiller en Gestion de Patrimoine entre le support Sécurité en euros qui assure une garantie du capital net investi ⁽²⁾ et les supports dits en « unités de compte » ⁽³⁾ en contrepartie de l’acceptation d’un risque de perte en capital.

• La Gestion Excellence pour déléguer tout ou une partie de la gestion de son  capital à son Conseiller en Gestion de Patrimoine qui saura, grâce à son expertise, réaliser pour lui, en fonction de son profil investisseur et appétence au risque, les différentes opérations de réallocation entre les supports d’investissement afin de maximiser le potentiel de performance. 

Vous trouverez ci-dessous un récapitulatif des deux modes de gestion proposés au choix, à vos clients :  

LES +

Une palette de 5 services d’accompagnement à l’investissement ⁽⁴⁾ , combinables ⁽⁵⁾, avec mise en place et suspension à tout moment et gratuitement : investissement progressif, sécurisation des gains, limitation des pertes, allocation constante, dynamisation du rendement.

3｜Une recherche d’innovation permanente

Au travers du contrat Multisupport Excellence, le client peut profiter de solutions d’investissement innovantes pour mettre en œuvre ses stratégies d’investissement :

Une des gammes de trackers les plus complètes du marché

• Pour les clients souhaitant une exposition à la gestion passive au meilleur prix.
• 3 atouts clés : gestion transparente, dividendes annuels, accès à la quasi-intégralité de la performance des plus grands indices mondiaux

Un accès à des offres de produits structurés dédiés

4｜Un accompagnement patrimonial, juridique et fiscal renforcé

ORADEA VIE et le service d’Ingénierie Patrimoniale de SOGECAP utilisent les spécificités juridiques, fiscales et techniques de l’assurance vie pour bâtir des solutions optimales et personnalisées selon les objectifs du souscripteur : optimisation fiscale, distribution de revenu, valorisation ou transmission du patrimoine.

Ces montages patrimoniaux sont réalisés dans le respect des normes mises en place par le groupe Société Générale en matière de contrôle des risques.

Exemples de montages patrimoniaux spécifiques

Des solutions d’investissement adaptées

• Mise en garantie (délégation, nantissement) : apporter son contrat en garantie pour faciliter les acquisitions.

Une optimisation de la transmission

• Démembrement de la clause bénéficiaire : pour protéger un proche.
• Donation : pour faire une donation de son vivant avec l’offre Oradéa Inter-Générations.
   

Frais

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MULTISUPPORT EXCELLENCE est un contrat d'assurance individuelle sur la vie proposé par ORADEA VIE, Société Anonyme d'assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 EUROS - Entreprise régie par le Code des Assurances - RCS NANTERRE 430 435 669 - Siège social: Tour D2, 17 bis Place des Reflets, 92919 Paris La Défense CEDEX