Multisupport Excellence Capi

1｜Une souplesse pour mettre en œuvre des stratégies patrimoniales sur-mesure

Qui peut souscrire Multisupport Excellence Capitalisation ? Accessible dès 150 000 € il peut être souscrit par :

• Les personnes physiques
• Les personnes morales soumises à l’Impôt sur le Revenu (IR), dans le cadre d’opérations patrimoniales.

Un accès facilité, une gestion souple et un capital disponible à tout moment

• Les versements libres/rachats dès 1 200€, les versements/rachats programmés dès 75 €, les arbitrages dès 75€, les avances possibles dès la fin de la première année ⁽²⁾.

Un mode de gestion souple et personnalisable

• La Gestion Libre : répartition libre du capital entre les différents supports référencés dans le contrat.

LE +

• Une palette de 5 services d’accompagnement à l’investissement, combinables : investissement progressif, sécurisation des gains, limitation des pertes, allocation constante (ne peut être panaché avec les autres services d'investissement), dynamisation du rendement.

2｜Une offre financière large avec une recherche permanente d’innovations

Le support Sécurité en euros : un support à la qualité et à la solidité reconnues sur le marché qui assure une garantie du capital investi et une revalorisation régulière dans la durée.

Un accès privilégié à un univers d’investissement riche et représentatif des principales classes d’actifs, zones géographiques, secteurs d’activité, au travers de l’expertise et du savoir-faire des gérants de sociétés de gestion :

• Plus de 560 supports (SICAV ⁽³⁾, FCP ⁽⁴⁾)
• Gamme de Trackers ⁽⁵⁾ (sélectionnés avec Amundi Asset Management), une des plus complètes du marché pour des clients souhaitant une exposition à la gestion passive au meilleur prix. 3 atouts clés : gestion transparente, dividendes annuels, accès à la quasi-intégralité de la performance des plus grands indices mondiaux
• Proposition régulière de produits structurés innovants.
• Offre de supports immobilier : SCPI ⁽⁶⁾, SCI ⁽⁷⁾, OPCI ⁽⁸⁾

Les supports dédiés : à partir d’un investissement de 1,5 million d’euros, il est possible d’accéder à un support en unités de compte représentatif d’un Fonds Commun de Placement dédié, investi en OPCVM et/ou titres vifs (actions, obligations), et faisant l’objet d’une gestion directement liée à des objectifs formalisés.

3｜Un accompagnement patrimonial, juridique et fiscal renforcé

Une optimisation de la fiscalité du patrimoine

• En plus des avantages liés à l’assurance vie (diminution de l’imposition des produits après 8 ans)

Une organisation de la transmission facilitée

• Le contrat de capitalisation peut être transmis, avec maintien de l’antériorité fiscale, de son vivant à une personne choisie par donation notariée ou, lors de son décès, à une personne désignée par testament. Le contrat de capitalisation ne se dénoue donc pas automatiquement au décès du souscripteur.

Une aide à la mise en œuvre de stratégies patrimoniales sur-mesure

• Mise en garantie ⁽⁹⁾
• Démembrement de propriété

A noter : En couplant contrat d’assurance vie et contrat de capitalisation, la transmission du patrimoine est optimisée en cumulant les avantages fiscaux de l’assurance vie ⁽¹⁰⁾ et ceux de la donation, notamment en termes d’abattements.

Une offre de supports riche et innovante

Multisupport Excellence Capitalisation : une volonté d’accompagner chaque client dans sa stratégie d’investissement en lui offrant des opportunités de diversification très larges et une attention particulière portée sur le support Sécurité en euros.

Opérations réalisables

Seuils d’accès minimums : versements, arbitrages, rachats

Avances

Avances possibles dès la fin de la première année ⁽¹¹⁾.

Frais

Exemples de montages patrimoniaux spécifiques

Oradéa Vie s’appuie sur l’expertise de sa cellule d’Ingénierie Patrimoniale pour apporter une réponse adaptée aux objectifs patrimoniaux des clients.

La transmission de son vivant ou par décès

Multisupport Excellence Capitalisation peut faire l’objet d’une donation notariée. Le contrat peut être transmis, avec maintien de l’antériorité fiscale, de son vivant, à une personne choisie par donation notariée ou, lors de son décès, à une personne désignée par testament.

Lors d’un don, la valeur de rachat du contrat au jour de la donation bénéficie des avantages fiscaux de la donation.

Lors d’un décès, la valeur de rachat du contrat au jour du décès du souscripteur entre dans la succession et est soumise aux abattements et barèmes des droits de succession qui dépendent du lien de parenté.

Le réemploi de fonds issus d’un démembrement de propriété

Multisupport Excellence Capitalisation offre la possibilité d’une souscription conjointe par un usufruitier et un nu-propriétaire, avec des fonds issus d’un démembrement de propriété.
Dans ce cas, une convention adjointe à la souscription détermine les droits respectifs du nu-propriétaire et de l’usufruitier quant aux différentes opérations pouvant être effectuées sur le contrat.

La mise en garantie du contrat

Multisupport Excellence Capitalisation permet d’acquérir un patrimoine par un crédit dont le contrat de capitalisation constitue la garantie de remboursement ⁽⁹⁾.

Voir notre documentation produit

MULTISUPPORT EXCELLENCE CAPITALISATION est un contrat de capitalisation proposé par ORADEA VIE, Société Anonyme d'assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 EUROS - Entreprise régie par le Code des Assurances - RCS NANTERRE 430 435 669 - Siège social: Tour D2, 17 bis Place des Reflets, 92919 Paris La Défense CEDEX