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Nos solutions

Oradéa Capitalisation +

Contrat de capitalisation de prestige multisupport, multigestionnaire pour personne Morale soumise à l’Impôt des sociétés (IS), offrant une haute qualité de service pour la mise en œuvre de stratégie patrimoniale personnalisée, dans un cadre juridique et fiscal avantageux.

Oradéa Capitalisation + est une offre prestigieuse pour les placements de trésorerie.

Les 3 atouts Oradéa Capitalisation+

  • 1) Une très grande souplesse pour mettre en oeuvre des stratégies patrimoniales sur-mesure
  • 2) Une offre financière large avec une recherche permanente d'innovations
  • 3) Un accompagnement patrimonial, juridique et fiscal renforcé

En bénéficiant des avantages fiscaux propres au contrat de capitalisation (1)

1) Une très grande souplesse pour mettre en œuvre des stratégies patrimoniales sur-mesure

Qui peut souscrire Oradéa Capitalisation+ ? Accessible dès 500 000 € il peut être souscrit par :

  • Les personnes morales soumises à l’Impôt des Sociétés (IS), dans le cadre d’opérations de trésorerie.

Un mode de gestion souple et personnalisable

  • La Gestion Libre : répartition libre du capital entre les différents supports référencés dans le contrat. 

2) Une offre financière large avec une recherche permanente d’innovations

Le support Sécurité en euros : un support à la qualité et à la solidité reconnues sur le marché qui assure une garantie absolue du capital investi et une revalorisation régulière dans la durée.

Un accès privilégié à un univers d’investissement riche et représentatif des principales classes d’actifs, zones géographiques, secteurs d’activité, au travers de l’expertise et du savoir-faire des gérants de sociétés de gestion :

  • Plus de 400 OPC (SICAV (1), FCP (2))
  • Gamme de Trackers (3)(sélectionnés avec Lyxor), une des plus complètes du marché pour des clients souhaitant une exposition à la gestion passive au meilleur prix. 3 atouts clés : gestion transparente, dividendes annuels, accès à la quasi-intégralité de la performance des plus grands indices mondiaux
  • Proposition régulière de produits structurés innovants.
  • Offre de supports immobilier : SCPI (4), SCI (5), OPCI (6)

Les supports dédiés : à partir d’un investissement de 1,5 million d’euros, il est possible d’accéder à un support en unités de compte représentatif d’un Fonds Commun de Placement dédié, investi en OPCVM et/ou titres vifs (actions, obligations), et faisant l’objet d’une gestion directement liée à des objectifs formalisés. 

3) Un accompagnement patrimonial, juridique et fiscal renforcé

Une optimisation de la fiscalité du patrimoine :

  • En plus des avantages liés à l’assurance vie (des produits après 8 ans)

Une aide à la mise en œuvre de stratégies patrimoniales sur-mesure

  • Mise en garantie  

A noter : En couplant contrat d’assurance vie et contrat de capitalisation, la transmission du patrimoine est optimisée en cumulant les avantages fiscaux de l’assurance vie (7) et ceux de la donation, notamment en termes d’abattements.

 

(1) Société d’investissement à capital variable

(2) Fonds commun de placement

(3) Un trackers est un OPC ayant pour objectif de répliquer un indice des marchés actions ou de taux. Ainsi, la performance de ce type de support dépend de la variation à la hausse ou à la baisse de l’indice que le trackers réplique. Les trackers sont également cotés en bourse et peuvent s’échanger sur le marché tout au long de la journée de cotation.

(4) Société civile de placement immobilier

(5) Société civile immobilière

(6) Organisme de placement  collectif immobilier

(7) La compagnie d’assurance n’est pas engagée sur le niveau de fiscalité. Toute évolution de la fiscalité sera à la charge de l’adhérent ou du souscripteur.

Supports & modes de gestion au service d’une stratégie patrimoniale sur-mesure

Une offre de supports riche et innovante

LE SUPPORT SÉCURITÉ EN EUROS POUR SÉCURISER L’INVESTISSEMENT. LES SUPPORTS EN UNITÉS DE COMPTE POUR ACCÉDER À UN UNIVERS D’INVESTISSEMENT PARTICULIÈREMENT LARGE.
Un support solide offrant une garantie du capital investi.
→ Un capital valorisé régulièrement, sans aucun risque pour celui-ci.
Un accès privilégié à un univers d’investissement riche et représentatif des principales classes d’actifs, zones géographiques, secteurs d’activité, au travers de l’expertise et du savoir-faire des gérants de sociétés de gestion :
> Plus de 400 OPC : FCP (2), SICAV (1).
> Trackers (3) (sélectionnés avec Lyxor) : une gamme large de trackers (ETF) et de fonds de fonds de trackers.
> Structurés innovants.
> Immobilier : SCPI (4), SCI (5), OPCI (6).

Oradéa Capitalisation+ : une volonté d’accompagner chaque client dans sa stratégie d’investissement en lui offrant des opportunités de diversification très larges et une attention particulière portée sur le support Sécurité en euros.

Opérations réalisables

Seuils d’accès minimums : versements, arbitrages, rachats

VERSEMENT
Gestion Libre Initial 500 000 €
(minimum par support : 75 €)
ARBITRAGES
75€
minimum par support : 75 €
minimum à laisser sur un support en cas d'arbitrage partiel : 75€
RACHATS
Partiels 1 200 €
Partiels programmés 75 €
minimum par support : 75 €
minimum à laisser sur un support en cas de rachat partiel programmé: 75€
Pénalités : si un rachat total ou partiel intervient au cours des 4 premières années, le montant rachetable sera diminué de la rémunération (intérêts crédités et participation aux bénéfices) du support Euro afférente à la première année de souscription.


Frais

  GESTION LIBRE
Frais sur versement 5% maximum
Frais de gestion (annuels maximum) support Sécurité en euros : 0,72%
supports en unités de compte : 0,84%
supports SCPI : 1,193%
Frais d’arbitrages 0,50 %
(+0,50% sur support immobilier hors SCPI)

 

(1) Société d’investissement à capital variable

(2) Fonds commun de placement

(3) Un trackers est un OPC ayant pour objectif de répliquer un indice des marchés actions ou de taux. Ainsi, la performance de ce type de support dépend de la variation à la hausse ou à la baisse de l’indice que le trackers réplique. Les trackers sont également cotés en bourse et peuvent s’échanger sur le marché tout au long de la journée de cotation.

(4) Société civile de placement immobilier

(5) Société civile immobilière

(6) Organisme de placement  collectif immobilier

 

(1) La compagnie d’assurance n’est pas engagée sur le niveau de fiscalité. Toute évolution de la fiscalité sera à la charge de l’adhérent ou du souscripteur.